Was ist wirklich mit Leah Rabin oder dem legalen Weg, ein Bankkonto in den USA zu eröffnen?

# Unternehmer der Woche Tomer Maor # Beitrag 5

Nun, das ist wahrscheinlich der Titel, der Ihnen am ungeschicktesten vorkommt, den es geben kann. Ich verspreche, mit Ihnen in Kontakt zu bleiben.
Denn das heutige Thema lautet: Bankkonten in den USA (hier fängt man an, den Zusammenhang zu verstehen, aber der Knüller kommt gleich). Dies ist wahrscheinlich der längste Beitrag, den ich je hatte, aber das liegt sowohl daran, dass es der letzte vor dem zusammenfassenden Beitrag ist, als auch daran, dass es sich um ein sehr wichtiges Thema handelt. Denn was ist wichtiger als Geld???? (Okay, Gesundheit, Glück, aber das hat nichts mit dem Forum hier zu tun).
Sie haben sich also entschieden, in den USA in Immobilien zu investieren. Sie sagten Ihnen, dass Sie eine LLC eröffnen sollten (und sie erklärten Ihnen auch, was ein registrierter Agent ist und wie Sie sich richtig verhalten, um den Schutz nicht zu verlieren). Sie haben den Markt studiert, Angebote analysiert und jetzt ist es an der Zeit, loszulegen. Es gibt einen Deal! Wie überweist man Geld? Wo? wovon Und noch wichtiger: Wie kommen Sie an das Geld?
Offensichtlich! Bankkonto. Sehr leicht! (oder nicht).
Lassen Sie uns also einen Moment innehalten und darüber nachdenken, warum es schwierig ist, Bankkonten in den USA zu eröffnen (aus der Ferne oder überhaupt).
Mit Ihrer Erlaubnis entführe ich Sie ein wenig in die Vergangenheit: 9.11.2001 (Beachten Sie, dass das Datum im amerikanischen Format angegeben ist. Lesen Sie sich die Zahlen von links nach rechts vor und es kommt Ihnen bekannt vor). Nach den Anschlägen setzten sich die US-Kapitäne zusammen und erkannten, dass der Terrorismus auf jede erdenkliche Weise bekämpft werden musste. Und da Amerika ein Rechtsstaat ist, ist es unmöglich, zu handeln, außer auf der Grundlage eines Gesetzes, das die Regierung dazu ermächtigt, auf eine bestimmte Art und Weise zu handeln.
Also handeln sie in Amerika wie in Amerika schnell. 45 Tage nach den Anschlägen wird Folgendes veröffentlicht:
VEREINIGUNG UND STÄRKEN AMERIKAS DURCH DIE BEREITSTELLUNG DER ANGEMESSENEN WERKZEUGE, DIE ZUM ABFANGEN UND BEHINDERN DES TERRORISMUS ACT von 2001 ERFORDERLICH SIND
Aber Amerika mag kurze Namen, also: US PATRIOT ACT. Ein kurzes Gesetz mit einer Länge von 342 (!!) Seiten, das darauf abzielt, den Terrorismus zu bekämpfen. Oder zulassen Sie, dass Amerika den Terrorismus mit Gesetzeskraft bekämpft. Dieses Gesetz führte mehrere Befugnisse und Änderungen in den bestehenden Verfahren in den USA ein: Vorladungs- und Überwachungsbefugnisse (Abhören); Änderung der Grenzschutz- und Einwanderungspolitik; „Beseitigung von Hindernissen“ im Zusammenhang mit der Untersuchung von Terroristen (finden Sie selbst heraus, was das bedeutet); Aber die beiden wichtigsten Dinge in Bezug auf Banken, die das Gesetz eingeführt hat:
1. INTERNATIONALES GELDWÄSCHEBEKÄMPFUNGS- UND ANTTERRORISTISCHES FINANZIERUNGSGESETZ VON 2001
2. Änderungen des Bankgeheimnisgesetzes und damit verbundene Verbesserungen
Was hat das alles mit uns zu tun???
Denn durch dieses Gesetz wurden die Pflichten des Bankensystems bei der Eröffnung von Bankkonten ganz erheblich verändert. Das Hauptproblem liegt in der Kundenidentifikation. Der Hauptgrund dafür ist, dass die Amerikaner herausgefunden haben, dass ein sehr großer Teil des Geldes, das für die Anschläge verwendet wurde, aus den USA selbst stammte, von Konten bei amerikanischen Banken. Nach dem Gesetz und den darin erlassenen Verordnungen ist jede Bank verpflichtet, ein Protokoll zur Kundenidentifizierung zu entwickeln, nach dem sie zu handeln verpflichtet ist. Dieses Protokoll sollte für die Größe der Bank und die Art der darin ausgeübten Tätigkeit geeignet sein.
Daher sind verschiedene Banken an ein unterschiedliches Protokoll gebunden (das proportional zu Größe und Aktivität sein sollte). Daher geben Banken wie beispielsweise die Bank of America an, dass eine Kontoeröffnung ohne physische Anwesenheit und Wohnsitz in den USA unmöglich sei. Ja, die Bank of America sagt: „Sie müssen in den USA leben, um ein Konto zu eröffnen.“
Okay, Zeit für ein paar Geschichten – Fälle, die mir aufgefallen sind (Pseudonyme, ja? Erinnern Sie sich an das Patent):
Yoav und Gil haben eine LLC. Yoav und Gil wollten ein Konto bei einer großen Bank in den Vereinigten Staaten und wandten sich an die Firma „Gaoni Bankim“. Nun, innerhalb von zwei Tagen erhielten Yoav und Gil ihre Kontodaten sowie ihren Benutzernamen und ihr Passwort per E-Mail! Sie haben ein Konto bei der Bank of America! Nicht lange, wie man sagt.
Die Bank stellte fest, dass das Konto entgegen ihren Verfahren eröffnet wurde, und HOPE hat es ohne Vorwarnung geschlossen.
Die Firma „Gaoni Bankim Ltd“ gab nicht auf: Sie übernahm Verantwortung und eröffnete für sie eine weitere Großbank. Es gibt! Ein Konto wird eröffnet. Nun, Sie wissen es bereits – nicht mehr lange.
Eine andere Geschichte: Da es schwierig ist, ein Konto aus der Ferne zu eröffnen, eröffnen viele Leute ein Konto über einen Proxy. Ein Buchhalter, ein Anwalt oder „nur ein Dispatcher“ (vom Wort „Dispatch“, ja?). So auch Abram, der über seinen Buchhalter (einen Amerikaner) eine Firma eröffnete und dieser für ihn auch ein Bankkonto für die Firma eröffnete.
Gelder gingen auf das Konto des Unternehmens ein, und Avram bat gelegentlich seinen Buchhalter – der als Einziger Zugriff auf das Konto hatte –, Gelder nach Israel zu überweisen.
Als Abram zu Besuch in die Vereinigten Staaten kam, bat er seinen Buchhalter, sich bei der Bank zu treffen, um die Zeichnungsberechtigung zu ändern und Abram Zugriff auf sein Konto zu ermöglichen. Der Buchhalter erzählte Geschichten und sie trafen sich nicht, und fuhren im vorherigen Format fort: Abram fragt, der Buchhalter überweist.
Nach und nach ging der Buchhalter nicht mehr ans Telefon. Auf dem Konto hat sich Guthaben angesammelt. Abram ruft die Bank an. „Tut mir leid, wir kennen dich nicht, nicht deine Freundin, sondern die des Buchhalters.“ Ruft den Buchhalter an – keine Antwort. Ausweichen und ausweichen.
Abram tat, was nötig war: Er wandte sich hilfesuchend an einen Anwalt. Derselbe Anwalt, der aus Vergnügen lange Beiträge auf Facebook schreibt, nahm den Fall zur Behandlung auf und griff zum Telefonhörer des Buchhalters, der den Anruf entgegennahm. Ein freundliches Gespräch und ein netter Typ, und am Ende erzählt mir der Buchhalter, dass er das gesamte Geld vom Konto abgebucht hat, weil er eine Abmahnung (er ist natürlich auch der Registered Agent) gegen die Firma erhalten hat, Angst bekommen hat und nahm das ganze Geld heraus.
„Wow, vielen Dank!“ Ich sagte es ihm sarkastisch. „Warum hast du nicht gesagt“? Ich fragte.
"Ich war ängstlich". Er antwortete und fügte hinzu: „Es waren etwa ein paar Tausend auf dem Konto, sagen Sie mir, wohin ich überweisen soll.“
Nach Abrams Berechnungen war es ein viel höherer Betrag.
Also begannen wir mit der Überprüfung. Am Ende des Tages, nachdem sich die Bank selbst geweigert hatte, mit uns zu sprechen, weil „das Unternehmen nicht Abrams gehört“, gelang es mir, über den Rechtsberater der Bank eine Antwort zu erhalten. Und nicht nur eine Antwort: Ich habe herausgefunden, dass das Konto geschlossen wurde, und ich konnte alle Kontodokumente erhalten – alle Transaktionen für alle Jahre.
Abram anrufen: „Abram, wie war letztes Jahr in Italien, sag mir?“ Abram antwortet mir: „Ich war noch nicht in Italien, wovon redest du?“ Nun, Abram, deine Freundin muss gewesen sein...
Ausgestattet mit allen Informationen und allen Bewegungen vom Firmenkonto auf das Privatkonto des Buchhalters rufe ich ihn noch einmal an. "Wie geht es dir Freund?? Wie ist das Wetter? Wann kommst du zum Kaffee nach Boston?“ Ich führe ein freundliches und freundliches Gespräch. „Komm, erklär mir noch einmal, was passiert ist.“
Der Buchhalter wiederholt die Geschichte. Abmahnung, leeres Konto etc. „An welchem ​​Datum haben Sie den Brief erhalten“, frage ich und der Buchhalter antwortet. „Aber damals waren nur 80 Dollar auf dem Konto.“ Wo ist das Geld???. Stille auf der anderen Seite.
Aus den Filmen unterschlagen.
Nach ein paar Sekunden Stille sage ich zu ihm: „Hör zu, du hast es wirklich vermasselt.“ Wenn wir das melden, wird es wirklich schlimm für Sie sein. Und er antwortet seinerseits: „Ich bin in Schwierigkeiten geraten???“ Ihr Kunde ist derjenige, der in Schwierigkeiten geraten ist!!“.
„Wie genau hat er sich darauf eingelassen?“, frage ich. er antwortet:
„Ein Israeli mit einem Bankkonto in den USA???? Leah Rabin!!!!“
Ich brach in Gelächter aus und erklärte meiner Freundin, dass seitdem viel Wasser in den See geflossen sei ...
Es gelang uns, Abram das Geld und einige andere Ausgaben zurückzuerstatten. Niemand wird den Respekt des Buchhalters erwidern.
Moral?
Eröffnen Sie kein Bankkonto bei Kombina. Eröffnen Sie kein Bankkonto mit einem Bevollmächtigten. Sie und nur Sie sollten Zugriff auf das Konto haben. Diejenigen, die Ihnen Konten bei Banken anbieten, von denen Sie wissen, dass sie nicht eröffnet werden können – gehen Sie nicht mit. Also ja, Sie werden kein Bankkonto bei der Bank of America oder einer Großbank haben. Aber zumindest haben Sie ein legales Konto, das nur Ihnen gehört.
Auf dem Foto: zwei Monate vor dem Beitritt des zweiten Partners, an dem Ort, an dem die Schwierigkeit begann, aus der Ferne Bankkonten zu eröffnen.