Neuer NAR-Leitfaden hilft Hausbesitzern, die Nachlassplanung zu verstehen – und warum sie wichtiger denn je ist

Für die meisten Amerikaner ist das Eigenheim ihr größter finanzieller Vermögenswert und oft auch ihr wertvollster. Hier werden Erinnerungen geschaffen, Familien gegründet und im Laufe der Zeit Vermögen aufgebaut. Aber was passiert mit diesem Haus, wenn etwas Unerwartetes passiert? Wer erbt es? Wie wird es gehandhabt?

Dies sind schwierige Fragen, die viele Hausbesitzer aufschieben. Doch mit der Veröffentlichung eines neuen Verbraucherleitfadens der National Association of Realtors® (NAR) ist der Prozess der Nachlassplanung nun wesentlich leichter verständlich geworden.

Der Leitfaden mit dem Titel „Ihre Haus- und Nachlassplanung“ soll Hausbesitzern dabei helfen, Klarheit darüber zu gewinnen, wie sie ihr Eigentum schützen und es gemäß ihren Wünschen weitergeben können. Es erläutert juristische Instrumente wie Testamente, Treuhandverträge und Eigentumsplanung ohne juristische Fachsprache.

✍️ Was ist Nachlassplanung wirklich?

Nachlassplanung ist nicht nur etwas für Superreiche. Es ist für Jeder, der ein Haus besitzt, Vermögen hat oder sicherstellen möchte, dass seine Familie nach seinem Tod versorgt ist. Und während die meisten Menschen Nachlassplanung mit einem Testament in Verbindung bringen, geht der Prozess viel tiefer.

„Ein Eigenheim ist ein langfristiges finanzielles Anlagegut“, sagt NAR. „Die Nachlassplanung hilft Ihnen zu entscheiden, was mit Ihrem Haus und anderen Vermögenswerten geschieht, wenn Sie nicht mehr in der Lage sind, sich darum zu kümmern.“

In diesem neuen Leitfaden wird erläutert, wie Sie in Testamenten festlegen, wer Ihr Haus erbt, wie Sie mit Trusts die Nachlassverwaltung vermeiden und mehr Privatsphäre bieten können und wie Sie durch die ordnungsgemäße Strukturierung des Eigentumstitels an Ihrem Haus spätere Komplikationen vermeiden können.

Es hilft auch dabei, wichtige Fragen von Hausbesitzern zu beantworten, wie zum Beispiel:

• Was passiert mit meinem Zuhause, wenn ich keinen Plan habe?
• Wie unterscheidet sich ein Trust von einem Testament?
• Wann sollte ich mit der Nachlassplanung beginnen?
• Kann eine Nachlassplanung dazu beitragen, das Erbe meiner Familie zu schützen?

⏰ Warum das gerade jetzt wichtig ist

Der Zeitpunkt dieses Leitfadens ist kein Zufall. Ab 17. August 2024begann die Immobilienbranche mit der Umsetzung wesentliche Änderungen in der Praxis nach der NAR-Einigung. Diese Änderungen wirken sich darauf aus, wie Käufer und Verkäufer mit Maklern zusammenarbeiten und wie Immobilienmakler wichtige finanzielle Angelegenheiten mit Kunden kommunizieren.

Die Nachlassplanung passt perfekt in dieses neue Zeitalter der Transparenz und finanziellen Vorsorge. NAR möchte Hausbesitzern ermöglichen, langfristig zu denken, nicht nur über den Verkauf oder Kauf eines Hauses, sondern auch darüber, wie dieses Haus in die Zukunft ihrer Familie passt.

Und seien wir ehrlich: Das Leben ist unvorhersehbar. Wenn Sie sich jetzt etwas Zeit nehmen, um eine Nachlassplanung aufzustellen, können Sie Ihrer Familie später Stress, Gerichtskosten und Verwirrung ersparen.

🧾 Der Leitfaden ist Teil einer größeren Ressourcenbibliothek

Der Leitfaden zur Nachlassplanung ist nur einer aus einer Reihe hilfreicher Verbraucherleitfäden, die von NAR erstellt wurden. Diese druckbaren Handouts sind auf Englisch und Spanisch verfügbar und decken ein breites Spektrum an Themen rund um Wohneigentum und Immobilien ab.

Zu den weiteren Titeln gehören unter anderem:

• „Kauf Ihres ersten Eigenheims“
• „Entschädigungsangebote“
• „Hochwasserversicherung“
• „Navigieren durch mehrere Angebote“
• „Titelbetrug verstehen und verhindern“
• „Zehn Fragen, die Sie einem Käufermakler stellen sollten“

Jeder Leitfaden ist in einfacher, verbraucherfreundlicher Sprache verfasst. Egal, ob Sie zum ersten Mal ein Haus kaufen oder schon seit Jahrzehnten ein Eigenheim besitzen, es gibt für jeden etwas Nützliches.

Auch für Immobilienmakler hilfreich

Wenn Sie ein Immobilienprofi sind, ist dieser Leitfaden ein wertvoller Gesprächseinstieg. Verteilen Sie es bei Listungsterminen, Workshops für Hauskäufer oder Seminaren zur Finanzplanung. Dadurch positionieren sich Immobilienmakler nicht nur als Transaktionsvermittler, sondern auch als vertrauenswürdige Berater, denen das langfristige Wohlergehen ihrer Kunden am Herzen liegt.

Immobilienmakler können ihre Klienten auch an Rechtsexperten verweisen, die auf Nachlassplanung spezialisiert sind, und ihnen dabei helfen zu verstehen, wie Immobilien in eine umfassendere Finanzplanung passen.

Abschließende Gedanken: Es ist nie zu früh, einen Plan zu machen

Die Nachlassplanung ist vielleicht nicht der aufregendste Aspekt beim Besitz eines Eigenheims, aber möglicherweise einer der wichtigsten. Egal, ob Sie 35 oder 75 sind: Wenn Sie einen Plan für Ihr Zuhause und andere Vermögenswerte erstellen, können Sie beruhigt sein, Ihrer Familie Klarheit verschaffen und alles schützen, wofür Sie so hart gearbeitet haben.

Der neue Nachlassplanungsleitfaden der NAR macht den Prozess zugänglich und weniger einschüchternd und ermutigt Eigenheimbesitzer, einfache, sinnvolle Schritte in Richtung langfristiger Sicherheit zu unternehmen.

Ihr Zuhause erzählt die Geschichte Ihres Lebens. Stellen Sie sicher, dass die Geschichte genau so weitergeht, wie Sie es möchten.